La Storia, in questo caso "il Mito", dovrebbe insegnare quali comportamenti evitare. La "Cassandra", la tentazione di seguire il consiglio "errato" ma che in quel momento sembra disinteressato, senza conseguenze apparentemente gravi, che porta un "sollievo" nell'immediato. Winston Churchill è uno dei personaggi storici che più vengono citati. Una delle sue celebri frasi che trova molto riscontro nel mio ambito professionale è: "L'Ottimista vede opportunità in ogni pericolo, il Pessimista vede pericolo in ogni opportunità".

Nel mondo degli Investimenti il pessimista che inneggia alla cautela è sempre "famoso", attuale addirittura, qualsiasi sia l'anno preso in considerazione. Continuamente il pessimista vi consiglierà: "Togli tutto, siamo ai massimi". Oppure: "Non è il momento di rientrare, la situazione è ancora lontana dall'essere risolta". 

La tendenza dei popoli ad ascoltare i pessimisti (le Cassandre) è comprensibile, parlano allo stomaco, fanno leva sulla paura, assecondano colui che cerca conferme per non fare. Negli investimenti la paura la spiegherei così: che sensazione darebbe salire su un taxi in una città sconosciuta, con il guidatore che non conosce le strade e senza un gps a bordo? Sarebbe inutile farlo, tanto meglio girare per la città con la cartina chiedendo a gesti indicazioni ai passanti, alla "vecchia maniera". Per questo "le Cassandre" ed i guru nel mondo degli investimenti attirano così tante attenzioni. Agli esseri umani piace cercare qualcuno che ci dica ciò che vogliamo sentirci dire, poter fare affidamento su qualcuno che apparentemente sa più di noi, seguire la sua trapelante sicurezza avvalorata dall'empatia con il nostro stomaco. Qualcuno che riesca a venderci la sua capacità di anticipare gli eventi, di leggere il futuro. Il Consulente Finanziario potrebbe sembrare il tassista, in quanto non si sbilancia in previsioni, lui segue strategie, predica pianificazione e calma. Questo, agli occhi di un inesperto, potrebbe sembrare poco rassicurante, proprio come il tassista nella metafora precedentemente usata.

Un professionista serio, dunque, non è altrettanto attraente, non esercita lo stesso ascendente delle Cassandre, non parla allo stomaco ma alla parte razionale delle persone, proprio quella parte che negli investimenti "si disattiva" molto spesso. Lui non anticipa i trend di mercato dando segno della propria abilità "ex-ante", piuttosto aiuta i propri clienti ad approfittare dei mercati, assecondando i "panici" che ogni tanto scuotono la finanza, perché l'unica cosa prevedibile è che "ci saranno", prima o poi! Il Consulente consiglia di assumere atteggiamenti costruttivi per avere successo nel tempo, modalità che portino costante certezza di successo negli investimenti, nei diversi orizzonti temporali che ogni asset richiede. Avere una strategia, cosa che dovrebbe differenziare la consulenza dal mercato "generalistico del risparmio", mira a non lasciare nulla al caso.

Quale strategia adotti per il tuo patrimonio? Lo gestisci seguendo un "lazy portfolio"? Quanto spesso ri-bilanci le asset class che lo compongono? Accumuli con costanza approfittando delle normali oscillazioni o pianifichi strategicamente un "buy on the dips" attendendo momenti di forte ribasso per aumentare la partecipazione ai mercati? Sei un investitore paziente e metodico oppure ti affidi a strategie di breve?

• Immagine di copertina: "Adamo ed Eva" di Albrecht Dürer. La tentazione di credere in false affabulazioni pensando di trarne un profitto, "un succoso  morso dolce", che alla fine si rivela come la peggiore delle scelte.

• Immagine nel testo: "Satana che semina la zizzania" di Felicien Rops. La diffusione del malcontento che istiga con la rabbia alla più facile salvezza, un approdo fallace di dubbia stabilità.

• Selezioni immagini by Leonardo Dalla Torre